金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

客户身份资料包括

应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

联系方式、地址等基本信息，以便后续使用。交易记录保存：记录客户的交易行为，包括购买记录、支付记录、充值提现记录等，旨在提供交易的凭证和追踪交易历史。数据安全保护：对客户身份资料和交易记录进行安全保护，采取措施防止非法获取、篡改或泄露客户数据，如加密存储、权限控制、安全审计等。

自然人客户的基本信息包括的内容如下：姓名：客户的全名，通常用于识别个人身份。性别：客户的生物性别，用于了解客户的生理特征。国籍：客户所属的国家，用于了解客户的国籍和民族。职业：客户的工作或职业，用于了解客户的工作状况和经济状况。

反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据包括

1、大额和可疑交易报告制度；非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准。缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

2、《中华人民共和国反洗钱法》及其实施细则等。

3、而制裁和打击洗钱犯罪则由《刑法》作出规定。反洗钱部门规章 金融规章是指行政主管机关或行业管理机关为了规范货币结算、现金支付登记备案，外汇金融机构的管理，商业银行境外机构管理，办理结汇、售汇及付汇管理活动，防范套取现金、逃避债务、洗钱等违法行为，而制定的一系列部门规章。

4、金融法律主要有以下几种：《中国人民银行法》《银行业监督管理法》《商业银行法》《证券法》《保险法》《票据法》《反洗钱法》《人民币管理条例》除此之外，还有很多金融相关的规章和条例。

反洗钱培训的内容

1、反洗钱培训的内容很多，如：反洗钱基础知识、反洗钱法律法规、反洗钱业务操作。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-03-22，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

2、引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

3、反洗钱培训 知识介绍 反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。